Varias aplicaciones de finanzas descentralizadas (DeFi) y sus comunidades compiten por la protección de una ola de liquidaciones como resultado del colapso récord de las criptomonedas, a veces tomando acciones inauditas.
DeFi se tambalea en el invierno
Incluso si el problema de los préstamos del criptomercado causó un período sombrío la semana pasada, el ecosistema DeFi experimentó una serie de nuevos avances. Celsius, un prestamista de criptomonedas diferente con intereses significativos en tecnologías DeFi, se declaró en bancarrota. En el segundo trimestre, el mercado en su conjunto alcanzó nuevos mínimos.
La sujeción BNB presentó una nueva plataforma de aplicación descentralizada (DApp) equipada con alarmas. El prestamista insolvente de criptomonedas Celsius fue objeto de una investigación por parte del regulador estatal de Vermont.
La cuenta de un gran becario que enfrentaba la posibilidad de una ganga significativa fue asumida temporalmente por poseedores de fichas de Solend, una aplicación de préstamos en la sujeción de bloques de Solana, a principios de junio. Esta batalla drástica para DeFi parece ser la primera. Más tarde el mes pasado, una segunda votación resultó en la anulación del decreto.
Todo eso sucedió a posteriori de MakerDAO, un software administrado por la comunidad de criptomonedas que admite la moneda estable DAI y opera Aave, una de las primeras organizaciones autónomas descentralizadas, detenido la capacidad del token para depositarse y crearse en la plataforma de préstamos criptográficos DeFi.
El colapso de Terra y su moneda estable TerraUSD Classic (USTC) en mayo fue un divisor importante en la caída total de la capitalización del mercado DeFi de $ 142 millones a $ 36 millones durante el segundo trimestre, dice un referencia publicado por el agregador de datos de criptomonedas. CoinGecko el miércoles.
BTC/USD trades above $20k. Source: TradingView
A pesar de una caída de la capitalización de mercado del 74,6 % en el segundo trimestre, la actividad de los usuarios se ha mantenido estable en gran medida, según CoinGecko. Destacó que la cantidad de usuarios activos diarios se redujo solo un 34,5 % de 50 000 a 30 000 en el segundo trimestre de 2022.
Adicionalmente, el referencia señaló que el aumento en las explotaciones de protocolo durante el trimestre, que afectó a empresas como Finanzas inversas y Rari, que sufrieron ataques por un total de 1,2 millones de dólares y 11 millones de dólares, respectivamente, contribuyeron al decadencia. El referencia decía:
«Estos ataques han tenido un impacto imagen en los precios de los tokens, ya que los inversores pierden la fe en estos protocolos pirateados».
Correcto a su tendencia a conectarse en red, las aplicaciones DeFi, que permiten a los usuarios comerciar, pedir prestado y prestarse entre sí sin el uso de intermediarios como los bancos, están teniendo problemas. Los usuarios suelen utilizar tokens como seguro cuando toman prestadas monedas de una aplicación para depositarlas en otra y obtener mayores recompensas.
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Los mercados NFT prosperan pero DeFi con ingresos flotantes
Según los datos de Token Terminal, los mercados de tokens no fungibles (NFT) como LooksRare y OpenSea son las principales plataformas que aún generan ingresos.
Top dapps based on cumulative protocol revenue in the past 180 days. Source: Token Terminal
La mayoría de los protocolos sobrevivientes con los mayores ingresos son plataformas financieras descentralizadas, lo que demuestra que, si perfectamente DeFi está inactivo, todavía está en el colección. Estos protocolos selectos incluyen MetaMask, Decentral Games, Axie Infinity y Ethereum Name Service.
Las aplicaciones descentralizadas (DApps) y los protocolos que comparten tarifas con los titulares de tokens y los proveedores de solvencia igualmente generan ganancias.
Panorama histórica de los proyectos crypto/web3 que generan ingresos por tarifas a sus titulares de fichas.
Líderes en cuota de mercado de ingresos por protocolo en 2021:
P1: MakerDAO
P2: Intercambio de panqueques
P3: Axie Infinito
Q4: Etéreo pic.twitter.com/zNRFnss7c4— Terminal de fichas (@tokenterminal) 29 de enero de 2022
Los protocolos que brindan a los poseedores de tokens flujos de ingresos pasivos tienen más posibilidades de sobrevivir hasta el principio del próximo mercado alcista, ya que el mercado bajista continúa golpeando los precios y eliminando las plataformas improductivas y mal administradas.
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Featured image from Getty Images, charts from TradingView.com and Token Terminal